Las 20 mayores caídas del mercado de la historia

El mercado de valores siempre ha sido impredecible. Dependiendo de la situación económica de un país, respaldada por la sabiduría y la eficacia de las estrategias aplicadas por los legisladores para sostenerla, los mercados financieros pueden actuar a favor o en contra de una nación. En algunos casos, el pánico causado por los mayores desplomes bursátiles de la historia llevó a muchos inversores a perder dinero.

A lo largo de los años, la volatilidad del mercado financiero ha sido testigo de varios desplomes bursátiles que sólo pueden describirse como los momentos más desastrosos y caóticos de la economía de un país y de la economía mundial.

Sin embargo, el último clavo en el ataúd en la mayoría de los desplomes es el inevitable pánico de los inversores que sigue a las drásticas caídas de los precios. A medida que más gente retira su dinero de sus inversiones, todo el mercado cae también significativamente.

Esta irregularidad tiene muchas consecuencias, como un aumento de los índices de pobreza y una crisis económica general que puede sentirse durante décadas si no se controla ni se resuelve. He aquí algunos de los mayores desplomes bursátiles de la historia.

1. Crisis de las hipotecas de alto riesgo

La crisis de las hipotecas subprime de 2008 fue el resultado de las políticas de préstamo no reguladas que los bancos habían puesto en marcha para las hipotecas en Estados Unidos.

A medida que las deudas se iban acumulando, las sucesivas ejecuciones hipotecarias de viviendas también aceleraron el declive económico experimentado en las tasas de empleo.

La combinación de efectos económicos negativos hizo que el índice S&P 500 cayera más de un 57% y que el país tardara 17 meses en recuperarse.

2. Burbuja Dotcom

La burbuja Dotcom es una de las mayores burbujas económicas que se han producido en Estados Unidos.

Después de que las empresas tecnológicas estuvieran sobrevaloradas a pesar de carecer de beneficios reales que se correspondieran con los elevados valores atribuidos a sus organizaciones durante la última parte de la década de 1990, se formó una burbuja en algunas de las principales empresas tecnológicas de Estados Unidos que finalmente desembocó en un desplome en el año 2000.

El Nasdaq cayó un 77% y la recuperación económica se estimó en unos 15 años.

3. Crisis del petróleo y recesión de 1973

La crisis del petróleo y la recesión económica de 1973 comenzaron después de que una serie de acontecimientos económicos se aglutinaran para iniciar un desplome que sería recordado como uno de los mayores ocurridos en el mercado estadounidense.

Entre los acontecimientos que contribuyeron al desplome se encuentran la desvinculación del oro del dólar y la subida vertiginosa de los precios del petróleo, que contribuyeron a acelerar la inflación en el país.

El resultado fue un desplome del mercado estimado en un 48% y una recuperación total que sólo se produjo al cabo de 21 meses.

4. Choque COVID-19

Uno de los desplomes económicos más recientes es la crisis económica provocada por la pandemia de COVID-19, que ha obligado a muchas empresas a cerrar sus puertas en cumplimiento de los protocolos de salud y seguridad establecidos para frenar la propagación del coronavirus.

Aunque el desplome sólo duró 33 días, la repentina caída de las cotizaciones bursátiles supuso una relativa sorpresa para los inversores, ya que el mercado se desplomó más de un 34%.

El gobierno estadounidense actuó con rapidez para evitar que el desplome persistiera, aumentando la circulación de efectivo en el país.

5. Choque del lunes negro

El Crash del Lunes Negro se produjo el 19 de octubre de 1987 y se dejó sentir en muchos países de todo el mundo. Estados Unidos, en particular, experimentó ese día una de sus mayores caídas porcentuales.

Se han señalado varios factores como causantes del desplome, como un mercado alcista persistente, programas informáticos poco perfeccionados (que eran nuevos en aquella época) y sistemas de seguros de cartera que aceleraron las caídas de precios.

El Promedio Industrial Dow Jones había caído un 22% y el S&P 500 un 20,4%.

6. Crash de 1937

El Crash de 1937 fue un periodo de recesión económica que tuvo lugar durante la época de la Gran Depresión en Estados Unidos.

Aunque la nación se había recuperado lentamente del impacto inicial de la depresión, en 1937 se produjo de nuevo un rápido declive que hizo que las tasas de desempleo pasaran del 14% al 19% y que la producción manufacturera cayera un 37%.

El origen del desplome se apuntó principalmente a las malas políticas de circulación monetaria ejecutadas por el gobierno.

7. Pánico de 1907

El Pánico de 1907 fue un excelente ejemplo del efecto de bola de nieve que puede producirse con las malas decisiones financieras de las autoridades.

Durante este crac en particular, la gente se había cansado de las políticas bancarias vigentes y procedió a retirar sus ahorros de múltiples bancos, provocando la quiebra de varias empresas y la caída del mercado bursátil en torno al 50% desde su máximo del año anterior.

Empresas como J.P. Morgan habían inyectado fondos en el mercado para reestabilizar la economía.

8. El crac de 1932

El desplome de 1932 se desencadenó a raíz de un desplome inicial que tuvo lugar tres años antes, en 1929, y que posteriormente sería calificado como uno de los peores desplomes del mercado en la historia del mundo, del que hablaremos más adelante en este artículo.

Sin embargo, el mercado estadounidense tocó fondo en 1932, cuando perdió un 80% de su valor.

Muchas vidas se vieron afectadas por las desastrosas tasas de desempleo y las duras condiciones de vida en general.

9. Choque de la Segunda Guerra Mundial

El acontecimiento se produjo desde octubre de 1939 hasta abril de 1942, de ahí su nombre de “Crash de la Segunda Guerra Mundial”.

El declive del mercado comenzó cuando Alemania inició su invasión de Polonia, lo que llevó al Dow Jones Industrial Advantage a caer desde su máximo de 152 hasta alrededor de 95 en la última parte del crash.

Con el pánico y los costes impredecibles en los que se incurre durante los grandes periodos bélicos, el desplome económico no sorprendió a muchos operadores.

10. Desplome del mercado chino en 2015

El mercado bursátil chino había atravesado una buena racha durante el siglo XXI. Sin embargo, las cosas empeoraron cuando la economía del país pinchó su burbuja en junio de 2015 y las acciones A perdieron alrededor del 30% de su valor en la Bolsa de Shanghái en tan solo un mes.

Una de las principales causas del desplome es el rápido frenesí de compras en China, que, como esperan la mayoría de los analistas, desembocó posteriormente en ventas de pánico que pueden provocar un desplome.

11. El pánico de 1873

El Pánico de 1873 fue una crisis económica que se produjo principalmente en las regiones de Europa y Norteamérica. Se sabe que el desplome de los mercados de la época inició en Gran Bretaña el periodo conocido como la “Larga Depresión”.

Factores como la inflación y el aumento de las inversiones especulativas en la industria ferroviaria se vinieron abajo, lo que provocó el cierre de muchas fábricas y, en consecuencia, el despido de trabajadores y el aumento gradual de la deuda nacional.

12. Miércoles negro

También conocida como la Crisis de la Libra Esterlina de 1992, el Miércoles Negro fue el resultado de un intento fallido del gobierno del Reino Unido de entonces de mantener la libra esterlina incluida en el Mecanismo Europeo de Tipos de Cambio para preparar al país para la transición a la moneda euro.

Con los especuladores apostando contra la libra y la administración hablando públicamente de los fallos de la moneda, el desplome era inevitable. En el proceso, el Reino Unido perdió 3.300 millones de libras.

13. La gran crisis de las criptomonedas

El Great Crypto Crash fue un acontecimiento más reciente – ocurrido en enero de 2018, muchos inversores habían comenzado a vender sus activos de criptodivisas a pesar del auge de las criptodivisas durante el año 2017.

De enero a febrero de 2018, Bitcoin – una de las principales monedas digitales – había caído bruscamente un 65%.

Y hasta septiembre de 2018, Bitcoin se había desplomado más de un 80% en pérdidas desde su periodo de caída inicial en enero del mismo año. No ayudó que empresas como BitConnect, que se subieron al carro, fueran investigadas por fraude durante este tumultuoso periodo.

14. Crisis de la deuda en la eurozona

La crisis de la deuda de la eurozona comenzó con la quiebra del sistema bancario de Islandia en 2008. Pronto le siguieron otros países europeos como Grecia, Portugal, Italia, Irlanda y España.

La mayoría de las acusaciones que causaron la crisis proceden de errores por parte de los gobiernos, como informes engañosos sobre la deuda que causaron confusión durante la transición del poder de la administración anterior a su sucesora y el aumento de los rendimientos de los bonos de deuda pública.

El resultado de la crisis fue la pérdida de confianza en la mayoría de las empresas de los países europeos afectados.

15. Accidente del 11-S

Conocidos como uno de los acontecimientos más impactantes de la historia mundial, los atentados del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos provocaron una rápida caída de los mercados bursátiles de todo el mundo.

Debido a los ataques aéreos, mercados bursátiles como la Bolsa de Nueva York permanecieron cerrados durante días por temor a que se produjeran nuevos atentados terroristas en todo el mundo.

Al dólar estadounidense no le fue bien frente a otras divisas y los precios de las acciones en mercados específicamente de la región latinoamericana también se desplomaron. En los meses posteriores al 11-S se perdieron 430.000 puestos de trabajo por valor de unos 2.800 millones de dólares en salarios.

16. Diapositiva de Kennedy de 1962

También conocido como el “Flash Crash de 1962”, el Kennedy Slide fue un periodo de la historia estadounidense en el que el mercado se desplomó bajo el mandato del Presidente John F. Kennedy.

El S&P había caído un 22,5% y el Promedio Industrial Dow Jones experimentó un descenso del 5,7%, la segunda caída más baja registrada entonces.

Aunque no hubo una razón específica para el desplome, algunos creen que la caída se produjo debido a los comportamientos siempre cambiantes de los inversores en el mercado, que provocaron fluctuaciones en los precios de las acciones.

17. Crisis financiera asiática de 1997

La crisis financiera asiática fue el resultado de la inestabilidad de los tipos de cambio en la región del sudeste asiático, que comenzó en Tailandia y pronto se extendió a los países vecinos.

El gobierno tailandés se quedó sin divisas y se vio obligado a dejar flotar el baht tailandés, lo que contribuyó a su hundimiento.

Durante el proceso, otras naciones como Filipinas e Indonesia también se vieron afectadas de forma significativa. Los mercados bursátiles se desplomaron y las divisas de las regiones afectadas alcanzaron mínimos históricos.

18. Burbuja bursátil china en 2007

La burbuja bursátil china de 2007 se produjo cuando la Bolsa de Shanghai había caído más de un 9%, el mayor descenso que había experimentado en más de una década. La caída del valor del mercado se extendió a otros mercados bursátiles, como Wall Street, y el suceso fue bautizado como el “Estornudo de Shanghai”.

El desplome del mercado se debió a los rumores de que el gobierno chino planeaba subir los tipos de interés para frenar la inflación e introducir políticas más estrictas hacia el comercio especulativo con dinero prestado.

El Dow Jones había caído un 3,29%, la mayor caída desde el 11 de septiembre.

19. Crisis financiera rusa de 1998

También conocida como la “crisis del rublo” o la “gripe rusa”, la crisis financiera rusa de 1998 fue consecuencia de la devaluación del rublo por parte del gobierno y de los impagos de la deuda.

El aumento de los costes de la guerra y las malas políticas económicas, unidas a la corrupción rampante, habían hundido la economía rusa.

Los bancos sufrían pérdidas, la inflación estaba en máximos históricos y la crisis política estaba a punto de estallar debido al crack financiero.

20. El crac de 1929

Infamously referred to as the “Worst Crash in History”, the 1929 Crash had put a resounding conclusion to the Roaring 20s and was the first sign of the beginning of a long economic crash in the United States also known as the Great Depression. 

Industries all over the world experienced negative effects for over a decade. People had gone to great measures to invest in the stock market such as mortgaging their own homes for cash. 

Eventually, the buying frenzy was paired with panic selling that led to disastrous results. The Dow Jones had dropped by 89% and hundreds of businesses had permanently closed down their doors during this period in American history. 

¿Cuándo se produjo el mayor crack bursátil?

El mayor desplome bursátil tuvo lugar en la década de 1920 en Estados Unidos, cuando se produjo el crack de Wall Street. El suceso recibió el apodo de “El Gran Crash” y la caída de la economía que se inició con él se convirtió en una señal de advertencia de acontecimientos peores que se avecinaban en el país, tristemente célebremente llamada “La Gran Depresión”, que fue una época en la que las tasas de desempleo se dispararon y sectores como la agricultura sufrieron enormemente.

¿Cuál fue la mayor caída de la Bolsa?

El Gran Crash, como era de esperar, también provocó la mayor caída que el mercado de valores ha experimentado hasta la fecha. Con una caída de la friolera del 89% en el valor del mercado, los inversores sufrieron un pánico financiero que fue considerado el peor y más grande de su época. Y hasta la fecha, nunca ha habido un acontecimiento más desastroso que haya asolado la economía de un país, ni siquiera fuera de Estados Unidos.

¿En qué año se produjo el peor crac bursátil?

El Gran Crash también se llamó el Crash de Wall Street de 1929 – o simplemente, el Crash de 1929. El suceso ocurrió poco después de la caída de la Bolsa de Londres y se produjo tras un periodo de relativo éxito económico y prosperidad en Estados Unidos. La época anterior al crack se conoce cariñosamente como los “locos años veinte”.

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